挖矿与虚拟货币交易违法吗,一文读懂中国法律边界

近年来，虚拟货币因其高波动性和投机性备受关注，而“挖矿”作为虚拟货币的源头生产环节，也一度成为部分地区的“产业热点”，随着监管政策的逐步明确，“挖矿虚拟货币交易违法吗”成为公众热议的焦点，本文将结合中国现行法律法规与政策导向,清晰解读挖矿及虚拟货币交易的法律性质与风险边界。

挖矿：已被明确禁止的“淘汰类产业”

自2021年起，中国对虚拟货币“挖矿”的监管态度发生根本性转变，从早期的默许或局部规范，到全面禁止。

1. 政策定性：淘汰类产业与能源浪费
   2021年9月，国家发改委等部门发布《关于整治虚拟货币“挖矿”活动的通知》，明确将虚拟货币“挖矿”活动列为“淘汰类产业”，要求各地坚决淘汰退出，这一定性基于挖矿活动的高能耗（如比特币挖矿年耗电量相当于中等国家全年用电量）以及对产业升级、绿色发展的负面影响。

2. 法律依据：多部门联合整治

   • 《产业结构调整指导目录》：明确“挖矿”属于淘汰类产业，地方政府需限期关停相关项目。
   • 能源与环保法规：挖矿活动消耗大量电力资源，与国家“双碳”目标（碳达峰、碳中和）相悖，违反《节约能源法》《可再生能源法》等法律法规。
   • 金融监管要求：中国人民银行等部门多次强调，虚拟货币“挖矿”属于“非法金融活动”，扰乱金融秩序，需坚决取缔。

3. 实践中的处罚
   中国已全面禁止虚拟货币“挖矿”活动，对新增挖矿项目，一律不予立项；对存量项目，要求限期关停并拆除设备，部分地区对违规挖矿企业处以高额罚款,并对相关负责人追究法律责任。

虚拟货币交易：不受法律保护的“非法金融活动”

与挖矿不同，虚拟货币交易本身未被直接写入《刑法》作为“犯罪行为”，但中国法律对其定性为“非法金融活动”，禁止相关交易并防范金融风险。

1. 监管政策：全面禁止与风险提示

   • 2021年“9·24通知”：中国人民银行、中央网信办等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确虚拟货币相关业务活动属于“非法金融活动”，包括：
     • 开虚拟货币交易、兑换、作为中介平台等服务；
     • 为虚拟货币交易提供定价、信息中介等服务；
     • 参与虚拟货币发行和交易（如ICO、IFO、IEO等）。
   • 银行与支付机构禁令：要求各银行和支付机构不得为虚拟货币交易提供账户开立、登记、交易、清算、结算等服务，不得将虚拟货币纳入抵质押品范围。

2. 法律性质：不受保护的民事行为
   虽然个人之间私下虚拟货币交易未被直接刑事化，但法律明确其不受保护，根据《民法典》第153条，违反法律、行政法规的强制性民事法律行为无效，个人因虚拟货币交易产生的纠纷（如诈骗、盗窃、违约等），法院不予受理，或驳回诉讼请求，2022年北京互联网法院一则判决明确：“虚拟货币交易不受法律保护，交易造成的

   
   损失由自行承担。”

3. 刑事风险：涉嫌犯罪的“交易行为”
   若虚拟货币交易涉及以下行为，可能构成犯罪：

   • 诈骗罪：以虚拟货币为名实施诈骗（如虚假交易平台、庞氏骗局）；
   • 非法吸收公众存款罪：通过虚拟货币项目进行非法集资；
   • 洗钱罪：利用虚拟货币交易转移违法犯罪所得；
   • 破坏计算机信息系统罪：通过“黑客”手段窃取他人虚拟货币。

国际对比：为何中国对虚拟货币“零容忍”？

中国对挖矿和虚拟货币交易的严格监管，与其他国家形成对比，但背后逻辑一致：防范金融风险与保护民众利益。

• 美国、欧盟等：允许虚拟货币交易，但实施严格监管（如反洗钱、投资者适当性管理），并逐步探索央行数字货币（CBDC）。
• 中国：基于虚拟货币的“去中心化”“匿名性”特征，易被用于非法集资、洗钱、逃税等活动，且挖矿的高能耗与绿色发展理念冲突，因此采取“全面禁止+严厉打击”政策。

普通人需警惕的“法律陷阱”

尽管个人私下交易虚拟货币未被直接入刑，但仍需注意以下风险：

1. 财产损失风险：虚拟货币价格剧烈波动，交易平台可能“跑路”，资产不受法律保护。
2. 连带责任风险：若为他人提供虚拟货币交易渠道（如出租账户、帮助转账），可能涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”。
3. 政策风险：监管政策持续收紧，未来可能进一步强化对个人交易的管控。

合法合规是底线

虚拟货币“挖矿”在中国已被明确为违法活动，属于淘汰类产业，必须全面禁止；虚拟货币交易则被定性为“非法金融活动”，虽个人私下交易未被直接刑事化，但不受法律保护，且涉及相关犯罪将承担刑事责任。

对于普通人而言，应树立正确的投资观念，远离虚拟货币相关活动，避免触碰法律红线，关注国家数字货币（如数字人民币）的发展，选择合法合规的金融工具，才是保护自身财产安全的明智之举。

合规提示基于现行法律法规与政策，若涉及具体法律问题,建议咨询专业律师。